Jak vybrat finančního poradce?
Počínaje prosincem 2016 musí všichni poradci a zprostředkovatelé úvěrů prokazovat svou odbornou způsobilost absolvováním kvalifikační zkoušky u akreditovaných institucí. „Zákon tím chrání klienty před neseriózními prodejci finančních produktů, kterým nejde o službu spotřebiteli, ale především o vlastní provizi,“ vysvětluje Jiří Klos, expert na financování.
S
poradci mají zkušenost dvě třetiny lidí
Institucím poskytujícím finanční
služby by mělo záležet na odbornosti a důvěryhodnosti jejich finančních poradců a to zejména
proto, že představují hlavní kontakt s klientem. Podle průzkumu finanční skupiny Wüstenrot je se službami svého finančního konzultanta spokojeno 73,4 % Čechů. Necelá pětina lidí popisuje své zkušenosti jako průměrné. Ryze negativně se vyjádřilo jen 7,4 % dotázaných.
Osobní
doporučení je nejčastější volbou pro výběr
Pro většinu z nás jsou důležité
osobní reference, podle nich vybírá finančního konzultanta více než polovina
respondentů (56 %). Mezi mladými funguje tato volba dokonce u dvou ze tří, jako
relevantní argument je vnímána také mezi vysokoškolsky vzdělanými lidmi. „Lidé si své zkušenosti sdělují, ať už
negativní, nebo pozitivní. Osobní doporučení je tak jednou z nejlepších vizitek
pro finančního poradce a zároveň zárukou pro dalšího klienta, že se mu dostane špičkových
služeb,“ říká Klos.
Jak
poznáte podle Asociace finančních poradců ČR dobrého finančního konzultanta?
- V oboru působí nějakou dobu, nejlépe tři a více let (získá zkušenosti, prokoukne do finančních institucí a pozná výhody a nevýhody jednotlivých produktů.
- Praktikuje individuální přístup a poskytne vám dostatek času na rozmyšlenou.
- Nebojí se komunikovat písemně.
- Umí pracovat s finanční bilancí, kterou mu dáte, a umí poradit.
- Neříká pouze naučené fráze a nevnucuje pouze své názory.
My jen dodáme, že důležitá je také dochvilnost.
Nejčastější dotaz
Zjišťovali jsme možnosti hypoték u jedné z banky,
ta nám navrhla konzultaci se svým poradcem. Bojíme se, že bude na straně banky
a neporadí nám jinou, třeba výhodnější hypotéku. Je poradce nějak postižitelný
za špatné rady?
U
finančního poradce by měl být zájem klienta vždy na prvním místě a to bez
ohledu na to, pro kterou banku pracuje. Každý poradce musí postupovat dle
zákona o spotřebitelském úvěru a musí klientovi zejména poskytnout odbornou
péči, zohlednit zájmy a práva klienta, vést transparentní komunikaci a
nepoužívat klamavé či zavádějící informace. Při jednání s finančním
poradcem si především ověřte, zda je registrován u České národní banky a jestli
vůbec může v oblasti poskytování úvěrů působit, zejména jde-li jednání
mimo prostory banky.
Wüstenrot
Finanční skupina Wüstenrot se zaměřuje na tvorbu finančních rezerv a financování bydlení. Její portfolio zahrnuje stavební spoření, úvěry a hypotéky a depozitní produkty. Se svými produkty Půjčka ProBydlení (překlenovací úvěr) a Kamarád+ (stavební spoření pro děti) si finanční skupina vybojovala pevnou pozici na trhu stavebního spoření. Zaměřuje se také na poskytování hypotečních úvěrů na bydlení a vydávání hypotečních zástavních listů. Na přelomu let 2010/2011 rozšířila svou nabídku o spořicí a běžné účty a termínované vklady.
Více informací na: https://www.wustenrot.cz/
Poslední zprávy z rubriky Osobní finance:
Přečtěte si také:
Prezentace
29.04.2024 Daňové přiznání lidem provětralo peněženky....
26.04.2024 Historie a vývoj vodovodních baterií: Od...
25.04.2024 Pobřeží Egejského moře - ideální tip na všechny...
Okénko investora
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Štěpán Křeček, BHS
Petr Lajsek, Purple Trading
Ali Daylami, BITmarkets
Michal Brothánek, AVANT IS
Miroslav Novák, AKCENTA
Spotřebitelská inflace v eurozóně odeznívá, pro služby to však úplně neplatí
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Okénko finanční rady
Tomáš Vrňák, Ušetřeno.cz
Fixace cen energií: Jak mít jistotu a ušetřit v nejistých časech
Richard Bechník, Swiss Life Select
Lukáš Kaňok, Kalkulátor.cz
Distribuční sazba nebo poplatek za jistič. Co všechno ovlivňuje cenu elektřiny?
Petr Holub, MojeNebankovka
Zuzana Dubová, RekvalifikacniKurzy.cz
Financování vašeho vzdělávání: Přehled možností financování rekvalifikačních kurzů
Iva Grácová, Bezvafinance
Petr Holub, Zoxo Financial s.r.o.
Marek Pokorný, Portu